劉劉阿伯理財教室

安聯變額萬能險 加值回饋
孫震宇/台北訊

安聯人壽與中國信託銀行合作「永保幸福專案」，為符合人生各
階段與每位家人的理財規劃，專案商品「安聯人壽掌握趨勢變額
萬能壽險」，是一張能終身加值回饋的保單。

安聯人壽推出中信銀專賣的「安聯人壽掌握趨勢變額萬能壽險」
，不同於類似商品的創新之處有很多，如連結標的皆為精選的海
外指數股票型基金ETF共100檔，及三檔貨幣帳戶，充分滿足客戶
資產配置需求。

這張保單以保單價值為計算回饋基礎，從第六保單年度開始，除
投資標的為貨幣帳戶外，每年可回饋0.6%的加值給付金。另外，
附加費用相對較低，目標保費的契約附加費用只收二年，總共
60%。

安聯人壽資深副總經理楊承清表示，為回饋客戶，此時推出可提
供保戶終身回饋，保戶可採定期定額持續投入，獲得長期的保障
與理財規劃，而且保單附加費用相對較低，是年終理財不錯的選
擇。

以30歲女性舉例而言，100萬保額每年的目標保費是27,450 ，這部
分第一年就有45%的金額可以投資，第二年有95%的金額可以投資
，第三年後100%投資，如果有多繳的錢也只需2%的費用，讓保戶
投資多更多，每月幾千元就可選擇12檔海外ETF，比起在市面上
其他管道，投資金額較低也能投資更加貼近大盤的ETF，一年內
還有四次轉換免費優惠，更能達到資產配置、分散風險的效果。

安聯人壽建議，購買投資型保單前，除先諮詢專業的理財顧問，
衡量適當的保險金額，補足個人目前財務保障的缺口，也要充分
瞭解自己的投資風險屬性，選擇適當的投資標的，最後透過定期
定額的繳費方式，穩健達成保障及理財目標。