劉劉阿伯理財教室

【台北訊】繼2007年推出轟動業界的「一點就0」活動後，2010年10月（10／11-11／12），摩根富林明投信再度推出定期（不）定額終身零手續費優惠活動，只要透過摩根富林明網站定期（不）定額申購摩根富林明旗下「三金一內需」基金-新金磚五國、JF台灣金磚、JF金龍收成與JF東方內需機會等四檔基金，即可享終身零手續費優惠。

根據投信投顧公會最新的9月份資料，摩根富林明投信遙遙領先，定期定額扣款總筆數超過10萬筆、扣款總人數高達9 萬2,472人、定期定額扣款總金額更超過5.1億元，三項指標均領先業界，穩居第一名，可說是經營小額投資人最成功的國內投信公司。

摩根富林明投信副總經理楊啟倫表示，儘管定期定額的好處已廣為人知，但要維持長期投資紀律並非易事，根據摩根富林明統計，如果定期定額扣款月數愈短，投資人愈無法感受到定期定額好處，則停扣機率也就愈高，尤其「扣款不滿2 年」即停扣的比例占整體停扣人數超過1／2。

不過，定期定額投資的複利效果需要時間夠長才能充分展現，只要能持續扣款24個月以上，有高達75％的人都能持之以恆。再者，由於摩根富林明網站長期優惠方案，只要定期定額扣款超過60個月，就可獲得終身零手續費的優惠，而摩根富林明的長期扣款的投資人中，高達97％的人會持續扣款至10年以上。

楊啟倫分析，摩根富林明投信長期耕耘中小客群，且經營網路交易已超過十年之久，總受益人數與定期定額客戶群均領先業界，且客戶的忠誠度高，以目前摩根富林明網路客戶的定期定額「正常扣款人」之中，「扣滿五年」以上的人數就佔超過五成。透過終身免手續費優惠活動，確實能有效激勵投資人改善「扣扣停停」的心態，幫助投資人達到長期投資、穩健理財。（康堃皇）

2010-10-21 經濟日報