劉劉阿伯理財教室

有錢人 北富銀幫你訂作基金
【高佳菁、薛翔之／台北報導】

財管頂級客戶專屬的基金將出爐！台北富邦銀行將與富邦投信合作，為私人銀行頂級客戶量身訂做私募基金。據悉，富邦投信今年首檔私募「全球型組合基金」已獲得央行核准，預計7月正式募集，北富銀內部規劃將針對與銀行往來資產逾3,000萬元以上的客戶推薦，這檔基金強調投資國外對沖基金，在國內絕對買不到。

私人銀行向來是外商銀行的天下，但主要民營銀行如中信銀、台新銀、北富銀，今年都瞄準往來資產新台幣3,000萬元的超級VIP大戶，北富銀更針對這些客戶成立專責單位，專門規劃量身訂作的商品服務這些客戶，北富銀更可能是國銀中首家針對頂級VIP客戶設計私募基金，強攻外銀專長私募基金市場。

私募基金管理在台灣仍在討論中，受限於此，銀行至今無法取得相關執照，銀行無法直接替高淨值客戶募集一檔「私募基金」，北富銀利用集團優勢與富邦投信聯手合作，由富邦投信明星操盤員新金融商品部經理鄭英傑操盤，募集一檔專投資海外對沖基金的組合基金。

這檔基金預計7月開始募集，北富銀規劃客戶投資的門檻最少是新台幣1,000萬元，因「私募基金」有投資人數限制，最多只能35人，也就是說，富邦投信今年首檔「私募基金」募集金額先以3.5億元為目標。

據了解，這檔私募基金由於全數要投資海外對沖基金，有些是高報酬率，有些是保本型，目前具體報酬率尚未完全確定，但北富銀要以國內買不到這些基金組合為號召，提供高資產、追求高報酬且能承受較高風險的客戶來投資。