目前分類:C2-基金投資實務 (5)

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沒有任何原因及理由,就是要停損 

很多投資人對停利和停損沒有概念,liuliuy8在此做簡單的介紹:
1. 不需作停利:
不管您何時進場,無論你賺多少,一概不用停利,也就是無需獲利了結,除非你不想賺了。為什麼正在賺錢的基金要賣掉呢?當然不用,最好能一直賺下去。一般人要獲利了結的原因是怕好不容易賺到的錢一不小心被虧掉,既然如此,那答案當然是停損囉

2. 嚴格執行停損:
不管以前發生什麼事,只要達到停損信號,一律停損,沒有任何理由。一般以淨值高點下跌20%為停損信號
我們用幾個例子來舉例:
a. 10元進場漲至40元已經賺了300%,之後基金下跌20%,32元停損出場賺220%
b. 20元進場漲至40元已經賺了100%,之後基金下跌20%,32元停損出場賺60%
c. 40元進場基金立刻下跌20%,32元停損出場虧20%
d. 35元進場基金持續從高點下跌共20%,32元停損出場虧8.57%

無論你在何時進場,頂多損失20%,千萬別猜、別猜、不要猜,千位別自以為該基金接下來會反彈,如果你每次都猜中,就不會落到下跌50%不知該怎麼辦的下場了

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堅持策略,以不變應萬變

只要你堅守這個配置,輸的機率就大大降低。參考此篇文章C1-8-完全錯誤的資產配置
記住:核心基金至少是全球股+全球債,不然就直接購買資產配置型基金也可以;衛星基金需要時時注意市場動態,或一定是未來非常有潛力的市場或產業才算,要做到這樣是有難度的,不是大賺就大賠。看看你以前是否把衛星當核心買,所以才在金融海嘯中栽跟斗!

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透過一層一層的篩選,被選中的應該不會太差勁

運用4433法則挑基金,前提有:
1. 須為同一類型的基金
2. 4代表該基金排名前1/4,也就是前25%,3代表該基金排名前1/3
3. 4為較長的時間,較久以前;3為較短的時間,較為近期
4. 基金成立最好為10年以上

依照上述規則,你可以這樣挑:
步驟1. 10年績效需為同類型排名前1/4
步驟2. 5年績效需為同類型排名前1/4
步驟3. 3年績效需為同類型排名前1/3
步驟4. 1年績效需為同類型排名前1/3

你也可以更嚴格的挑:
步驟1. 10年績效需為同類型排名前1/4
步驟2. 5年、3年、1年績效需皆為同類型排名前1/4
步驟1. 3、6個月、今年以來績效需皆為同類型排名前1/3

你還可以這樣挑:
步驟1. 同類型績效為下跌時,該基金需為同類型排名前1/4(較抗跌)
步驟2. 同類型績效為上漲時,該基金需為同類型排名前1/3

不管你怎樣挑,邏輯正確是重點,你也可以要求今年以來、3、6個月、1、3、5、10年都是前10%的基金才是購買的對象,只不過不曉得能否挑的到。

您可以到財經網站連結內基金分析評比類挑選

的網站資料較簡單,初入門較容易上手

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更簡單,5顆星一定是最好的,1顆星是最差的

截至2009/2/18,晨星台灣基金資料庫中,共計2688支基金,10年績效第1名為:
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但在同類型基金中,卻只有4顆星:
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所以各位千萬別只以單一條件來篩選基金,若以晨星的4顆星評比,你會錯失績效最好的基金,但若單純只依績效來篩選,又可能忽略了其他風險。

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Lipper的基金資料庫免費又簡單 

Lipper的評比主要有3項:
1. Total Return 總報酬
2. Consistent Return 報酬穩定度
3. Preservation 資產保本的表現
每項皆有評分,5分最高,1分最低
截至2009/1底,該資料庫中,台灣共有3137支基金
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全球股票基金共有264支
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若單純以報酬來看,10年績效第1名為M&G Glo Basics A Acc Equity Global ,年複利6.78%
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但若考慮保本的分數,則該基金只有4分
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圖中可以看到,有另外3支基金的3項評比都是5分,在當你購買時,可以有另外的選擇喔。

記住:現在的最好,不是代表永遠,3年前最紅的是以下基金
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如今只是中段班的學生,如果買沒多久又得轉換,不見得是好辦法,參考

此篇文章C1-11-別把基金當成股票買

購買前多考慮清楚準沒錯

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