理專告訴我要做資產配置,也就是股債配,所以我購買40%的印度+40%的拉丁美洲+20%的高收益債....

C1-3-我該買哪一種基金
文章中,我們簡述了幾項資產,很可惜,在台灣不容易買到商品的ETF,2009年才會有正式的期貨基金,所以以往的資產配置,幾乎都只能做到股債+貨幣來配置。

股債配建議如下:
1. 先了解自己為哪一種投資屬性:做投資性向測驗
保守型:建議:股票20%,債券80%,股票最多不出過30%
穩健型:建議:股票40%,債券60%,股票最多不出過60%
積極型:建議:股票60%,債券40%,股票最多不出過80%

2. 全球股+全球債>=80%,其餘20%依照個人投資屬性配置
債券若能以投資公債為主最好

若你有按照這樣的比例配置,這次金融海嘯應該跌幅在可接受範圍。
看保守型的倒流測試:
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00047_1.jpg 

這次金融海嘯最大跌幅為 -4.74%,且目前已經創新高。

看積極型的倒流測試:
00047_2.jpg 
00047_3.jpg 
這次金融海嘯最大跌幅為 -23.95%,雖然10年來沒有賺很多,但至少沒有血本無歸。

親愛的朋友,如果你在此波金融海嘯中慘跌,虧了40%、50%、甚至更多,讓liuliuy8猜猜看:應該是買很多單一國家、新興市場、單一產業、甚至沒有半點債券,對不對?

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  • 乖嫂
  • 大哥小妹可否請您指點迷津呢?我有買 貝萊德新能源基金、霸菱東歐基金、霸菱拉丁美洲基金、貝萊德世界能源基金,定期定額的,那貝萊德新能源和霸菱東歐需要轉檔嗎?適合轉貝萊德亞洲老虎基金還是建議其他的呢?感謝您!
  • 以我理財的觀點:錯誤1. 無論能源或新能源,基本上您買的全部是股票基金 (請詳閱基金完整名稱),沒有資產配置;2. 您買的全部都是衛星基金,波動相當大;3. 定時定額投資波動大的基金,常常是大賺大虧
    從理財觀點這些方式都是錯的(這些方式是投資),我不知您為何要轉到另一檔衛星基金,很多的為什麼?
    你這種理財方式不奇怪,因為很多人都這樣,這很像天天煙、酒、油炸、高鹽、熬夜...,現在想換成另一牌子的煙酒...,除非您看完我所有文章後,認同這樣不正確的,否則我的建議您聽不進去的,最後只會覺得是廢話一堆
    有後續其他看法歡迎提出

    劉劉阿伯 於 2011/11/01 20:56 回覆

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