26檔基金 海嘯餘生
【陳欣文/台北報導】

定時定額5年體檢:國內架上1,400多檔僅26檔正報酬,大陸、印度、台灣、馬來西亞和拉美具成長資質。

百年金融海嘯打亂了投資人定期定額的投資美夢?根據統計,近1,400檔股票基金當中,5年來持續定期定額還維持正報酬的,只有26檔,可見有近98%的人投資了5年還在虧。

不過,要是選對長期有潛力的市場,例如中國、印度、台灣及拉美等,如今還是有所斬獲。

統計國內架上超過1,400檔境內外基金至今年1月底定期定額報酬率,發現至少必須定期定額5年才有一般股票型基金出現正報酬。總計26檔股票型基金出現正報酬,包括14檔一般股票型基金和12檔產業型基金。

以一般股票型基金而論,共有14檔基金繳出正報酬成績單,前三名分別為KBC拉美基金、永豐中小基金和JF中國基金,5年定期定額報酬率皆超過11%。

摩根富林明投信副總經理邱亮士指出,若是從2000年以後參與定期定額投資者,即便去年空頭,仍多能維持正報酬,但因金融海嘯瞬間將許多股市打回原點,因此才會造成往前推算至少要經過5年,定期定額才出現正報酬。

若以5年定期定額為計算基礎,一般股票型基金定期定額前五名類型中,僅中國和拉丁美洲各平均有9.9%和1.2%的報酬率,第三名至第五名分別為印度、馬來西亞和大中華基金。至於產業型基金,則是貴金屬和公用事業各有16.1%和2.9%的正報酬。

邱亮士認為,定期定額就是要選擇具備長期成長潛力的市場,從入選的14檔基金可以證明中國、印度、台灣、馬來西亞和拉丁美洲等五個市場確實具備長線成長資質,雖然歷史資料看來要5年定期定額才能有正報酬,但以現在處於百年金融海嘯後的低檔來看,反而是逢低介入開始定期定額的時機。

群益投信表示,受到金融風暴影響,全球股市去年歷經幾近腰斬的跌幅,因恐慌而選擇停扣出場的投資人不在少數。

但統計過去資料,若台股跌破5,000點後開始定期定額扣款,則3、5年後正報酬的機率達100%,而除了2000年網路泡沫因隔年又遇到911恐怖事件之外,其他2次5,000點以下,扣款1年後也都呈現正報酬,台股自2008年10月跌破5,000點,已進入長線底部區域,若現在開始定期定額,中長線獲取正報酬的機率相當高,現在扣款,正是時候。

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