劉劉阿伯理財教室

調查:所得愈低者基金投資愈短線操作
( 2007/12/13 19:06 中央廣播電台 )

直到今年10月，獲准在台灣發行、銷售的境內外基金，超過1400檔，而根據銀行業者的調查，台灣所得低、中、高階層，都各有8成以基金做為理財工具；不過，年收入60萬以下的低所得者，短線操作居多，無法在所設定的預期投資獲利率就贖回。

根據投信公會的統計，到今年10月，獲准在台灣發行、銷售的境內外基金，超過1400檔。而買過基金的投資人，一般也會有些基本概念，譬如知道要「長期投資」、選擇適當的「投資組合」或是設定合宜的「停利點」，也就是在投資獲利率達到目標時，贖回再投入。但知易行難，大部分的台灣基金投資人仍無法根據這樣的守則操作手中基金。

根據日盛銀行針對台灣20歲以上的網路使用者所做的問券調查，發現所得低、中、高3個階層，雖然都各有8成以基金作為投資理財；但年收入60萬元以下的低所得者，則以短線操作居多，而所有受訪者平均持有1檔基金的時間，約1到3年。

日盛銀行財管處副總唐文秀說:『其實基金現在還是最簡單，最有效率的投資方式，而且大部分客戶幾乎我們對1千多位20歲以上的投資人做的調查，它們8成都同意，這也是全球基金產業為什麼蓬勃發展的原因。』

專家也指出，一般基金投資人最大的毛病就是「貪」和「怕」，因此常會落得追高殺低，至於2008年全球新興市場基金、能源基金以及精品基金的走勢都仍相當看俏。