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台灣投資人基金周轉率 全球最高
【孫彬訓／台北報導】

國人的基金短線操作頻率高達全世界之冠。聯博投顧董事長翁振國昨日指出，在聯博有銷售基金的二十九個國家當中，台灣民眾的基金周轉率最高，是全球基金平均週轉率的兩倍，這種現象不僅不是基金公司所樂見的，還可能反映了台灣社會的潛藏問題。

聯博近期主辦的金融菁英獎理專選拔，在量化指標方面，除了管理客戶的資產總規模、服務客戶人數、客戶平均累積報酬率與平均每月最大虧損率等指標以外，特別加入「旗下客戶近二年的資產週轉率」，評選標準是「週轉率不能太高、也不能太低」，太高顯示客戶不斷新申購與贖回，太低則顯示客戶可能有虧損套牢或資金未能有效運用的情形。

大型行庫主管指出，台灣民眾常常把基金當做股票炒，國外投資機構大多有設立短線交易的門檻，一旦違反，會被基金公司列入監控程序，常常有投資人因為短線交易過於頻繁，而讓銀行收到國外投資機構的來函，銀行也會轉告投資人，希望能將基金當作長期操作的投資工具。

翁振國表示，好的理財專員需要具備的條件，包含高道德操守、客戶服務好、專業知識足夠，並且要揚棄過去的銷售導向或產品導向，改以客戶導向為主。

翁振國指出，除了週轉率高以外，台灣民眾的現階段最大問題，還是現金部位過多，太多部分放在定存，應該可以多找尋投資機會。