長期投資股票會輸給投資債券,怎麼可能!

可不可能看下圖就知道:
期間:10年,1999/1 ~2008/12
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看到了吧!雖然股票上漲時力道強勁,但下跌時可是又凶又狠;反而穩扎穩打的債券遙遙領先。

用數據來換算解釋:
Q1. 100元,先漲10%,之後又跌10%,結果為多少錢?
A1. 99元

Q2. 100元,先跌10%,之後又漲10%,結果為多少錢?
A2. 99元

Q3. 100元,跌50%,之後要上漲多少,才能回到100元?
A3. 100%

謹記:抗跌是你資產增值的威爾鋼

當你不小心遇到市場下跌時,請嚴格遵守:跌20%,停損出場,即使出場後隔天反彈也不猶豫、不遲疑,因為跌20%只要爾後上漲25%即可回本,若你沒有停損出場,一般會有下列情況發生:
下跌30%以內:一直哇哇叫,擔心、惶恐,然後又貪心,因為若反彈沒賺到太可惜。
下跌30%~40%:一邊心想:完了完了,一邊期望反彈能多少彌補回來。
下跌50%左右:告訴自己:其實沒有賣掉又沒虧,大家都賠阿,又不是只有我,這是長期投資,所以沒關係。

關係可大了,若能回本就能接受,那幾年回本呢?2年、3年、5年、還是10年,看看上圖,2000/3高點進場的人整整7年才解套,卻馬上又跌入萬劫不復的深淵,如果你重複這樣的投資,你能有幾次的7年,在退休前你能有幾年讓資產愈滾愈多呢?

好好深思,時間、複利、IRR不等人的。
參考:A1-4-沒錢之二 : 複利效應能讓你45歲環遊世界。
            A1-13-不知IRR,一輩子當傻瓜。

 

 

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